Abogados de Fraude de Valores

El fraude de valores, también conocido como fraude bursátil o fraude de inversión, generalmente implica prácticas engañosas en los mercados de acciones, bonos y materias primas. Por ejemplo, usted podría ser víctima de un fraude de valores si una persona o entidad le dio intencionalmente información falsa u omitió información vital para inducirlo a tomar una decisión de inversión. Cualquier persona que invierta su dinero, ya sea mediante el uso de una cuenta de corretaje o corredor de bolsa o de otra manera, podría ser víctima de un fraude de valores.

El fraude de valores es una violación tanto estatal como federal que puede conducir a casos civiles y penales contra el acusado. Nuestros abogados de fraude de valores en Nix Patterson ayudan a las víctimas de fraude de valores a obtener daños y perjuicios de personas y entidades responsables de sus pérdidas financieras.

¿Quién comete fraude de valores?

Muchos actores diferentes cometen fraude de valores, y su objetivo suele ser simple: ganar dinero engañando y utilizando a los inversores. Este tipo de fraude puede ser cometido por una sola persona, como un asesor financiero o un corredor de bolsa. También puede ser realizado por una corporación, un banco de inversión, una firma de corretaje o una combinación de entidades e individuos. Los objetivos suelen ser inversores inexpertos o poco sofisticados que no tienen ni idea de que se cometió un fraude.

Otros inversores también pueden cometer fraude de valores, especialmente manipulación del mercado y uso de información privilegiada. En estos asuntos, un inversor individual puede ser el estafador en lugar de la víctima. Debido a las acciones nefastas de una persona, todo el mercado de valores podría verse afectado y muchos otros inversores podrían sufrir pérdidas.

La SEC es el principal organismo federal encargado de vigilar el fraude de valores. Sin embargo, la SEC recibe críticas por ser demasiado reaccionaria y no hacer lo suficiente para prevenir el fraude. Por ejemplo, el fraude de valores a nivel corporativo obtuvo cobertura nacional a principios de la década de 2000, cuando los escándalos de Enron y Worldcom defraudaron a miles de inversionistas. El escándalo de Bernie Madoff es otro ejemplo en el que la SEC fue duramente criticada por pasar por alto las señales de un fraude masivo de valores.

Principales Tipos de Fraude de Valores

Algunos de los tipos más comunes de fraude de valores incluyen los que se enumeran a continuación.

Apropiación indebida de los activos de los inversores

La apropiación indebida de fondos es un riesgo importante para las personas que invierten su dinero a través de asesores financieros y corredores de bolsa. La apropiación indebida de fondos puede involucrar tanto valores como efectivo en sus cuentas. Un tipo relacionado de fraude de valores involucra a profesionales financieros que desvían las contribuciones al plan de jubilación de un trabajador a otra cuenta.

Ofrecer información engañosa o falsa

Los inversores tienen derecho a recibir información financiera veraz y de otro tipo necesaria para tomar decisiones de inversión informadas. Sin embargo, si una empresa o individuo proporciona información engañosa o falsa sobre una oportunidad de inversión, o si el corredor le brinda información engañosa sobre un valor, estos podrían ser ejemplos de fraude de valores.

Fraude en inversiones de alto rendimiento

Esta amplia gama de esquemas financieros pretende garantizar altos rendimientos y bajo riesgo. Si la oportunidad suena demasiado buena para ser verdad, es casi seguro que lo es.

Uso de información privilegiada

El uso de información privilegiada significa que los profesionales financieros y de valores utilizan información material no pública (o “interna”) para beneficiarse de las decisiones de inversión, como la compra o venta de acciones de una empresa sobre la que la persona con información privilegiada tiene información secreta. Los expertos corporativos pueden incluir contadores, ejecutivos, miembros de la junta directiva y abogados, todos los cuales pueden obtener una ganancia financiera inesperada cuando se utiliza información privilegiada. Por ejemplo, la SEC presentó recientemente cargos contra un trabajador de Goldman Sachs que realizó operaciones con información privilegiada antes de que se realizaran importantes movimientos corporativos.

Oferta de valores no registrados

En los EE. UU., los valores deben registrarse en ausencia de una exención de registro aplicable. Por ejemplo, las colocaciones privadas exentas están estrictamente restringidas y solo pueden venderse a un máximo de 35 inversores acreditados.

Desafortunadamente, la oferta de valores no registrados en los mercados estadounidenses es cada vez más común. Ejemplos recientes son la promoción de ofertas iniciales de monedas (o ICO) no registradas y otros tipos de participaciones en acciones, como acciones o participaciones, que se comercializan en ventas no registradas.

Ofrecer asesoramiento de inversión inadecuado

Otro tipo de fraude de valores es ofrecer asesoramiento de inversión inadecuado, participar en operaciones no autorizadas y cobrar tarifas innecesariamente altas.

Esquemas Ponzi

En un esquema Ponzi, a los inversores se les dice que sus fondos se destinarán a una oportunidad de inversión legítima. Pero los fondos se utilizan para pagar a los inversores anteriores. O simplemente se malversa el dinero. Los esquemas Ponzi eventualmente se desmoronan cuando hay una recesión del mercado y no hay suficientes inversores para respaldar los pagos requeridos. El caso de Bernie Madoff es probablemente el esquema Ponzi más infame de la historia mundial.

Creo que soy una víctima de fraude de valores. ¿Y ahora qué?

Si cree que es víctima de un fraude de valores, haga lo siguiente:

• Presente su queja ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés).
• Presente otra queja ante la SEC.
• Consulte a un abogado especializado en fraude de valores para revisar sus opciones legales.

Tenga en cuenta que presentar una queja ante la SEC y la FINRA no significa que le devolverán su dinero, pero es una parte esencial del proceso si desea recibir una compensación.

El caso podría pasar por arbitraje como víctima de fraude, pero a veces se puede presentar en un tribunal federal, dependiendo de los factores del caso. Algunos de los factores que determinan cómo procede el caso son:

• ¿Cuáles son las acusaciones de fraude de valores en detalle?
• ¿Quiénes son los presuntos estafadores y las cuentas involucradas?
• ¿Cuánto dinero se perdió?
• ¿Qué dice el contrato con el asesor financiero o el profesional de inversiones, si lo hubiera?

Independientemente de cómo avance el caso, el primer paso es recopilar toda la documentación del presunto fraude y hablar con un abogado de inmediato.

Cómo prevenir el fraude de valores

Hubo 1,510 casos de fraude de valores investigados por el FBI en 2009. En ese momento, 175 agentes del FBI trabajaban solo en el fraude de valores y materias primas. Si bien existen recursos primarios de aplicación de la ley dedicados a combatir el fraude de valores, los inversores pueden tomar medidas para proteger sus activos y señalar las actividades fraudulentas:

• Investigue todas las inversiones a fondo antes de comprometer sus fondos. Las leyes estatales y federales no lo requieren, pero los inversores harían bien en investigar tanto la inversión como el vendedor a través de recursos de terceros. Los inversores pueden realizar la debida diligencia investigando la empresa de inversión. Llame al estado donde está constituida la empresa para asegurarse de que tengan informes anuales. Averigüe si ha habido quejas que involucren a la empresa o la inversión.
• Pida copias impresas de documentos financieros importantes, como un informe anual o un prospecto. Estudie los documentos para determinar si las afirmaciones del promotor cuadran.
• Tenga cuidado con las tácticas de alta presión, las ofertas de inversión no solicitadas y las promesas de altos rendimientos u oportunidades que parecen demasiado buenas para ser verdad.

Póngase en contacto con un abogado especializado en fraude de valores hoy mismo

Si sospecha que es víctima de un fraude de valores, no tiene que pasar por ello solo. Nix Patterson está bien versado en fraude de valores e inversiones y está listo para luchar por sus derechos. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para una consulta gratuita sobre su posible caso de fraude de valores.